Finanční konzultace pro rodiny a jednotlivce

Co je to „finanční konzultace?“
Je to diagnostika našich peněz – jak s nimi zacházíme, kde zbytečně ztrácíme a jak je efektivně využívat ve svůj prospěch.
Práce finančního konzultanta je velmi odpovědná činnost, která by měla vést k pozitivnímu ovlivnění kvality života klientů a k jejich vědomému a odpovědnému přístupu k vlastním penězům.
Není to tedy pouze zprostředkování vybraných finančních produktů podle přání klienta, ale především důkladná analýza a následné společné definování klientových dlouhodobých i krátkodobých potřeb.
I ve finančních oblastech našeho života platí, že prevence je vždy levnější, než následná léčba.

Jak probíhá finanční konzultace v praxi:

1) Analýza finančních potřeb - Profil
• Analýza finančních potřeb začíná identifikováním Vaší stávající finanční situace, zjišťováním plánů do budoucna a také úvahami o tom, jaké představy máte o možnostech finančního průběhu svého života.
• Následuje rozvaha nad skladbou produktů, které ve své rodině již využíváte - tedy nad Vaším soukromým či rodinným portfoliem.

2) Návrh řešení
Náš finanční konzultant Vám na základě provedené analýzy (Profilu) doporučí optimální kombinaci produktů, tak, aby navržené řešení vedlo v určených časových horizontech k naplnění a uspokojení Vašich životních plánů a potřeb.
Navrhovaná řešení kombinují nejčastěji tyto finanční produkty:
• životní pojištění
• úrazové pojištění
• nemocenské pojištění
• penzijní připojištění
• stavební spoření
• důchodové pojištění
• investiční produkty
• hypoteční úvěry
• úvěry ze stavebního spoření
• speciální programy

3) Realizace
Realizace finančního plánu vždy důsledně respektuje potřeby i možnosti klienta (dnešní i ty budoucí) a počítá s možností změn v životě každého člověka.
Dobrý finanční plán musí tedy být do značné míry flexibilní, tzn. že by měl umožnit v průběhu života reagovat na rozličné situace a změny ve finanční soběstačnosti klientů.
A z tohoto důvodu si vybíráme a pracujeme pouze se špičkovými produkty na našem trhu.

4) Dlouhodobá péče a servis
Navržením a realizací finančního plánu ale naše služby nekončí – dá se říci, že spíše začínají...
Zakládáme si na pravidelné a dlouhodobé péči o klienta – jsme přesvědčeni, že takovým způsobem se kvalita naší práce nejlépe projeví.
Klient by měl cítit ve svém finančním konzultantovi oporu a vědět, že se na něj může s finančními otázkami kdykoli obrátit.

Nic na světě není zadarmo...
...otázkou ale je, KDO poskytnutou finanční konzultaci zaplatí?
I zde má klient na výběr:

• pokud se rozhodne při realizování navrženého finančního plánu využít služeb našeho konzultanta – postaráme se o plný servis my a náklady přeneseme na poskytovatele konkrétních produktů (finanční instituce)
• pokud si nechá finanční plán námi pouze navrhnout a veškerou jeho realizaci (oslovení finančních institucí, podpisy smluv apod.) si chce zařídit sám – pak nám za vypracovaný projekt financování vlastního života zaplatí jako za každou jinou odbornou pomoc
Chcete se dozvědět o možnostech finančních konzultací více?
• Obraťte se na nás pomocí kontaktního formuláře na těchto stránkách
• Náš konzultant Vás osloví a Vy si určíte místo a čas setkání (v místě Vašeho bydliště nebo v některé z našich kanceláři)
• Každý náš konzultant se Vám prokáže platným osvědčením spol. CTM Finance